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美31大型银行测试全过关



  美国联储局公布首轮银行压力测试结果,接受测试的31家大型银行全部顺利过关,是2009年开始压力测试以来,首次所有银行都合格。反映联储局相信美国大型银行拥有足够资本,应付经济急速滑落的环境。联储局下周将公布第二阶段压力测试结果,合格的银行可以获准派息和回购股份。

  金融危机爆发后,美国收紧对银行业监管,要求大型银行每年都要接受联储局的压力测试,避免重演大型金融机构倒闭,冲击美国金融体系。根据周四公布的最新一轮大型银行压力测试结果,所有31家参与测试的大型银行均合格,这是2009年联储局开始进行压力测试以来,首度没有任何银行资本状况低于联储局的资本门槛要求。

  次轮合格准回购增派息

  联储局的银行年度压力测试,目的为预防重演2008年金融危机,加强银行业抵御经济动盪的能力。分析指出,31家大型银行全部合格,显示美国的大型银行体质足以应付经济严重衰退,将有更多大型银行获监管当局批准,提高股息或回购股票向股东回馈。联储局透过压力测试逼使银行业建立资本缓冲,然而,如果有任何银行在第二轮测试中“肥佬”,有机会被限制股份回购和派息计划。

  联储局一直被议员批评监管大型银行不力,主席耶伦本周曾经表示,联储局致力向其监管的银行施压,要求这些银行改进。

  接受联储局压力测试的银行,必须通过测试中假设的恶劣经济和营商环境,当中的假设情景包括股市在今年第四季度大跌60%,楼价跌约25%,失业率升见10%高位,经济增长萎缩4.5%,以及油价升至每桶110美元。

  而在此次首轮测试之中,接受测试的31家银行,包括富国银行、高盛、摩根大通、摩根士丹利、花旗和美国银行等六大行,全部一级资本比率均超过5%以上,符合联储局要求。而在这些拥有大型交易营运的大行之中,摩根士丹利和高盛是其中表现较弱的银行,一级资本比率分别为6.2%和6.3%。

  六大行大摩及高盛最弱

  首轮测试是评估银行业在九个季度恶劣经济状况之下,是否有足够资本应付,至于联储局下周公布的第二轮压力测试结果,主要是评估银行在亏损之下,是否仍然有能力派息、股份回购或进行併购活动,合格的银行才能获准派息和回购股票。

  不过,分析指出,单是强大资本水平不能担保银行将获准进行回馈行动,银行业需要加强消化重大亏损的能力,而联储局愈来愈注重银行业的营运文化、管治和评估内部及外部风险能力,这些因素成为现时联储局决定是否批准或否决银行业数以十亿美元派息和股份回购。而首轮压力测试显示,联储局认为目前金融体系较对上一次经济衰退时稳固和安全。

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