央视揭中行助黑钱外逃 中行反驳：已事先报备 中国银行, 中央电视台, 跨境人民币, 投资移民, 汇通

中央电视台揭发中国银行广东分行涉嫌以“跨境人民币结算”名义，违规帮客户将资金汇出境外，而且不设上限。即使资金来源不明，中行都提供抵押担保，估计涉及款项超过300亿元人民币。

　　据央视报道，中国银行涉造假洗黑钱，拿投资移民做掩护帮助大量不明资金外逃，让外汇管制形同虚设。

　　换汇业务不对外宣传

　　央视称，中行全国分行都有一项称为“优汇通”的服务，是一项无限额的换汇业务，但一直没有对外宣传，要客户问及才会介绍。各地分行会代办开户，客户毋须亲身到广东。中行会以机构名义，先循跨境人民币结算将资金汇到境外，再兑换回外币，突破个人外汇管制。

　　据央视透露，在北京，每逢周末，移民中介就办起谘询会，低端的场址选在移民公司，高端的在五星级酒店举行。在一家五星级酒店举行的一场谘询会，除移民中介和客户外，还有中行的身影。

　　“你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务，驻展，要有需求就直接去找他们。”一位移民中介销售人员在央视暗访时表示，“有投资移民项目的国家都要求投资移民人将一定数额的外币汇到国外项目指定帐号上，才能办理移民。由于中国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇5万美元，要想凑够动辄几十万美元的投资移民款，只能去找中行。”

　　央视报道称，在谘询会上，中行工作人员会向客户详细介绍“优汇通”业务，但在中行的官网和各家分支行都没有相关服务的介绍。

　　对此，中行工作人员表示，确实有这项业务，属于广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但不做任何宣传。

　　中行北京某支行的员工在接受央视暗访时说：“人民币要先转到广东分行，然后换汇，‘优汇通’都是和移民中介合作，不做任何对外宣传，除非客户主动来问，我们才说。”

　　据介绍，在广东除了中国银行广东分行可以直接办理这项业务外，很多支行也可以操办。一家支行的客服经理透露，他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。

　　利用海外支行兑外币

　　“因为这个要通过海外行来做，海外行报一个汇率给我们，我们折算后汇出去的人民币，但是到那边接收的是外币，就是通过中国银行伦敦分行、东京分行或巴黎分行。”

　　银行相关工作人员在央视报道中表示，不在国内兑换外币，而是利用中行海外分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。“这虽然是人民币跨境业务，但没有通过外管局的兑换系统，其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”

　　专家表示，跨境人民币结算不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。

　　中国外汇管理条例规定，违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为，情节严重的，处逃汇金额30%以上的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

============================

据中新社报道，针对涉嫌“洗黑钱”的质疑，中国银行7月9日发布公告称，报道提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

　　值得注意的是，中行9日傍晚从官网撤下了这份公告，随后再度贴出。再度贴出的版本将“业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”一句改为“业务办法和操作流程均已事先报备”。

　　据中央电视台的报道称，中行多家分支行涉嫌联合移民中介，利用“优汇通”业务为客户开展无限额外币兑换业务，违反国家外汇管理规定；且涉嫌为客户提供虚假资料，开展类似“地下钱庄”等业务，为客户洗钱。

　　面对质疑，中行在公告中表示，在业务办理的过程中，中行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

　　所谓“优汇通”是一种跨境人民币结算业务。中行的公告称，经向有关监管部门汇报，中行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转帐业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

　　广东省社科综合研究开发中心主任黎友焕表示，关于事实的真相须待有关部门核查。但他指出，媒体报道的这种做法并非新鲜事。