汇丰助避税洗黑钱 汇丰银行, 阿根廷, 洗黑钱, 伦敦, 美国

　　总部设于伦敦的英国最大银行汇丰银行（HSBC）再次捲入涉嫌协助客户避税和洗黑钱丑闻，据外媒披露，汇丰被指其瑞士私人银行分支协助富有客户逃漏税款，隐藏近1190亿美元资产，而其众多秘密帐户中包括遭国际通缉的不法人士，可能涉及洗钱交易。汇丰发表声明，承认管控疏忽，但强调现时情况已彻底改变，而美国、阿根廷等多国展开刑事调查。

　　这些帐户资料是由汇丰瑞士私人银行前电脑部员工埃尔韦．法尔恰尼（Herve Falciani）盗取，据称他2008年离职时带走了5个硬碟的内部资料，下载了2006年底与2007年初帐户与客户的详细内容。当中涉及汇丰在全球超过10万个客户的资料。法尔恰尼也被视为“银行界斯诺登”。

　　助法查逃税换保护

　　去年12月被瑞士当局以商业间谍罪起诉的法尔恰尼，早在2008年底已被瑞士警方拘查，他答应翌日继续协助调查，但结果没有再返回警署，逃到法国。他将这份上千页的资料提供给时任法国财政部长、现任国际货币基金组织（IMF）主席拉加德，并通报给世界各地政府，引发一场席捲法国、阿根廷、比利时和希腊等国的税务调查。档案之后也被分发到“国际调查记者同盟”（ICIJ）、BBC等全球逾50家媒体机构，展开联合调查。法尔恰尼现居法国，并受到警方的贴身保护。

　　BBC表示，按英国法律持有离岸帐户并不违法，但蓄意隐瞒资金以逃避税务属于非法。英国税务海关总署（HMRC）在2010年获提供这些外泄数据，并排查出1100名瞒税人士，这些在瑞士隐藏资产的人至今向当局返还1.35亿英镑的税款、利息和罚款。法国当局亦于2013年对这些被盗数据进行评估，结论是名单上99.8%法国公民都可能在避税。

　　主动协助富豪避税

　　汇丰在1999年收购瑞士的私人银行业务。在2005至2007年间，该行被指协助富豪隐藏财富，包括主动提供逃税方案，为他们开设隐蔽户口，又容许富豪在当地提取大量外币现钞，甚至准许一些罪犯开户等。

　　彭博社亦引述ICIJ调查报告称，通过汇丰外泄档案整理出一份涉及203多个国家、逾10万名客户的秘密帐户清单，当中包括王室成员、外交官、娱乐明星、企业高管、运动员等社会名流。但也包括贩毒集团、军火商、钻石大鳄，甚至恐怖分子嫌疑人等不法人士，例如被指控侵吞数以亿计公共财产，并逃亡海外的前海地总统；被国际刑警组织通缉的逃亡要犯钻石经销商，以及被美国列入制裁黑名单的俄罗斯亿万富翁季姆琴科等。

　　事实上，汇丰近年来因涉嫌协助客户隐瞒身份、逃税及洗钱等面临刑事起诉，2013年，汇丰为此曾与美国司法部达成一项协定，并支付了19亿美元罚金。

　　汇丰认管理疏漏

　　汇丰8日对ICIJ的报告做出了书面回应，称对过去未能遵守规定与管控的疏失坦承不讳，并对此负起责任。声明指，自从1999年收购瑞士分支后，此一分支便没有与汇丰完全整合。瑞士私人银行业过去的运作方式并不一样，这可能导致“有一些客户未能完全遵循适用于他们的纳税义务”，目前正配合主管机关的税务调查。但汇丰强调，该行已全面改革其私人银行业务，自2007年至今已削减了将近70%瑞士帐户，旨在确保其银行业务没有被用来逃税或洗钱。他们现在把合规与税务透明度列为比盈利更优先的原则。不过，BBC引述前汇丰银行卢森堡分行的私人银行业务合规主管休．谢利揭露，汇丰的改革只停留在口头上，避税问题仍然存在。